理财规划服务合同的主要条款：
当事人条款
鉴于条款
委托事项
理财服务费用
陈述与保证
客户的权利与义务
理财规划师所在机构的权利与义务
违约责任
争议解决方式
特别声明条款
保密合同的主要条款：
当事人条款、鉴于条款、保密信息定义条款、双方权利 与义务条款、违约责任、解决争议条款。
收集客户信息：
制定的理财方案是否适合客户的实际情况，关键保存官方信息的搜集情况。
财务信息：资产负债情况、收入支出情况。
非财务信息：姓名、性别、职称、职业、工作的安全程度、年龄、健康状况、婚姻状况、联系方式等。
客户地域差异
客户个性偏好分析模型：
现实主义者
理想主义者
行动主义者
实用主义者
客户心理分析模型--荣氏模型
直觉型 思想型 内在感觉型 外在感应型
客户风险偏好：
分析客户财务状况：
家庭资产、负债表分析、收入支出表分析、财务比率分析、结余比率、清偿比率、负债比率、投资与净资产比率、财务负担比率、流动性比率。
