1969年的一场美国芝加哥机场附近的咖啡馆聚会属于理财规划职业发展的扩张期
国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，从而将理财规划正式确定为一门职业。
2007年3月，中国银行正式成立私人银行部，开创了国内私人银行财富管理服务的先河。
一般而言，商业银行针对个人的理财规划服务体系分为三个层次：大众理财、贵宾理财和私人银行财富管理。
私人银行业务为求为高端富裕人士提供一站式金融服务，服务卧龙岗非常广泛，如投资管理、现金管理、家族股权管理、税收筹划、财产传承乃至继承人教育等，私人银行财富管理服务的核心内容是财产保护、积累和传承 。
随着国内金融市场的发展和个人金融需求的多样化，银行个人理财业务的范围逐步拓宽，除向客户提供传统的银行业务外，通过与券商、保险公司、基金管理公司、信托公司等非银行金融机构 合作，开始向客户提供证券、保险、信托、基金、外汇和黄金买卖等金融服务、支付结算业务以及理财规划等综合服务。
